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维护金融秩序,各地严打信用卡套现套利犯罪

2018-05-18    来源: 中国财经网  跟贴 0

       如今在信用卡行业,活跃着这么一批“职业羊毛党”,他们通过套现、套利,大肆牟利:套现,指通过虚假交易,将信用卡内的消费额度以现金方式套取,挪作他用,同时获得相应的刷卡消费积分。套利,则是将套现交易获得的巨额积分,按照发卡银行的积分回馈计划,兑换成航空里程、酒店权益、实物商品等,再兜售获利,或是直接将积分卖给“黄牛”获利。持卡人参与银行开展的优惠促销活动,正常地“薅积分”,再将积分兑换成各种权益,这无可非议。但“职业羊毛党”不一样,他们往往通过虚假交易等行为获取积分,并且数额巨大。

        从代办大额信用卡到违规售卖POS机,再到虚假交易非法套现、套利,近年来,一些“职业羊毛党”的违法犯罪活动十分猖獗,形成了危害巨大的灰色产业链。最高人民法院、最高人民检察院、中国人民银行等部门曾下发通知,要求严厉打击信用卡套现、套利违法行为。

        在公安部门、监管部门、各家银行等多方合力下,各地警方连续破获多起信用卡非法套现、套利案件,有力打击了犯罪分子的嚣张气焰,维护了金融秩序,取得了良好的社会效果。

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        帮他人信用卡套现,湖南女子非法经营获刑6个月

        2018年4月,湖南省岳阳市云溪区人民法院审理一起非法经营案,被告人李某违反国家规定,使用P0S机为他人刷信用卡套现进行非法经营,情节严重,其行为已构成非法经营罪,被判处有期徒刑六个月,缓刑一年,并处罚金人民币二万元;违法所得人民币七千二百元予以追缴,上缴国库。

        法官提醒:违法国家规定,使用销售点终端机(POS机)等方式,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支的,以信用卡诈骗罪定罪处罚。

        山东潍坊男子非法套现860余万元,涉16家银行236张信用卡

        2017年9月,山东省潍坊市峡山区男子高某以开门头作掩护,帮人非法套现。短短一年多,高某利用236张信用卡非法套现860余万元。

        该案涉及16家银行且套现金额巨大,严重扰乱了正常的金融秩序,犯罪嫌疑人高某因涉嫌非法经营罪被依法移送检察机关审查起诉。

        海南警方破获特大信用卡非法套现案,涉案金额1.2亿元

        2017年5月,海南省公安厅破获一起特大非法经营案,涉案金额1.2亿元,抓获犯罪嫌疑人5名,打掉犯罪团伙3个,捣毁犯罪窝点5个。

        经查,犯罪嫌疑人梁某童、钟某聪等人自2014年起,分别在海口、儋州等地注册几十家空壳商户,向银行、第三方支付机构申领几十台POS机,采取虚构交易等方式,非法从事为他人转移资金、套取现金、养卡等犯罪活动,涉及商户上百家、涉及养卡个人账户1000多个,涉案金额高达1.2亿元。

        武汉警方破获全国首例信用卡积分非法套利案

        2015年12月,武汉警方宣布破获全国首例信用卡积分非法套利案,抓获犯罪嫌疑人17人。

        该起案件隐藏在刷卡消费的外衣下,交易总金额达到惊人的8亿元。犯罪嫌疑人通过刷卡刷到自己的POS机上,疯狂循环刷卡猛攒积分。然后,兑换礼品或航空里程,在网上销售获利。据查,其“启动资金”仅100万元,非法获利3000余万元。

        警方介绍,诈骗罪的量刑最高可以达到无期徒刑,适用这一罪名,此案在报请批捕犯罪嫌疑人环节得到检察机关认可。

        山东滕州严打信用卡套现犯罪,拘捕9人涉案近9000万元

2015年7月,山东省滕州市公安局捣毁了一个POS机专业刷卡套现窝点,抓获赵某等4名犯罪嫌疑人,查扣用于作案的POS机13部,银行卡 100余张,经初步核实,累计刷卡套现金额达3400余万元。

据统计,2014年以来,滕州市公安局发起了打击信用卡套现“白鹤行动”,先后打掉专业信用卡刷卡套现窝点7 处,抓获犯罪嫌疑人9 名,涉案金额近9000万元。

        非法套现交易额达7000万,7人被刑拘

        2014年11月,一些经营人员看准了信用卡套现的“商机”,借助副食、日用品店铺作掩护设置POS机,专门替社会人员办理信用卡套现“业务”,两年来利用27台POS机、拉卡拉、快刷宝、银行转账电话等方式套现交易达7000万元,共牟利约70万元。7名犯罪嫌疑人已被警方依法刑事拘留。

        迹象表明,在虚假交易、非法套利的新变化中,目前信用卡套现正向隐蔽更深的套利转移。对此,在国家防控金融风险,维护金融秩序稳定的大背景下,相关部门可能进一步出台法律法规与行业政策,加大对信用卡套现、套利违法犯罪的打击力度。






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