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市场震荡择时难三招优选“懒人定投”

2018-07-02    来源: 中国财经网  跟贴 0

    2018年上半年收官,今年以来A股先扬后抑,年初触及3587点后,股指震荡向下。统计显示,截至6月25日,上证指数年内跌幅达13.54%。理财专家表示,受贸易战、信用违约等因素影响,A股未来不确定因素增加。当投资者不确定市场未来的走势时,不妨选择基金定投的方式降低投资风险,并通过长期纪律化投资获取回报。

    理财专家表示,许多投资者希望通过择时获取回报,但现实中往往很难做到,更多情况下变成了“追涨杀跌”,即“买在高点,卖在低点”,这样就导致投资收益率不佳。如果采取有“懒人投资”之称的定投法,可以克服择时的困难,分批投资以均衡成本,并在市场回暖时获取较好的回报。

    具体来看,理财专家建议投资者从三个方面挑选定投的基金:第一,看公司。基金的长期业绩往往跟公司的研发实力密切相关,因而选择权益投资能力突出的基金公司旗下产品,长期回报更有保障。第二,看波动性。基金定投“摊薄成本”的优势通过“高点少买、低点多买”体现出来,波动率高的基金,这一优势更为明显,因而指数型基金、股票型基金、混合型基金更加适合定投。第三,看收益。投资回报好的产品长期定投下来,贡献的收益更多。

    根据海通证券发布的数据显示,在市场百余家基金公司中,万家基金权益投资能力居前。截至今年1季度末,万家基金旗下权益类基金2018年一季度净值增长率在110家基金公司中排名第1,最近三年净值增长率达53.77%,在77家基金公司中排名第3。公司旗下绩优权益类基金表现出众,WIND数据显示,截至6月25日,万家新兴蓝筹、万家品质生活最近一年总回报超过20%,位居同类产品前列,同期上证综指下跌9.45%。

    从长期定投收益来看,万家新兴蓝筹、万家品质生活也是基金定投的好标的。据天天基金网基金定投收益计算器计算,若自这两只产品成立之日起开始定投,每月1日申购1000元,截至今年6月25日,万家新兴蓝筹定投总期数为30期,收益率达23.18%;万家品质生活定投总期数为35期,定投收益率为23.59%。

    理财专家表示,当前A股在3000点以下震荡调整,正是定投的好时机。如果未来市场上涨,现在开启定投,可以把握未来行情;如果未来市场下跌,则意味着定投处于“微笑曲线”的左半侧,投资者可以在市场低迷时连续以较低的成本积累筹码,摊薄成本,等到未来市场上升时,投资者将获得盈利,收获“时间玫瑰”。

 





 


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