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“创业新富”涌入财富管理市场 谁能服务好这类人群?

2019-08-12    来源: 中国财经网  跟贴 0

    从西装革履的企业老板到电脑前穿着格子衬衫的技术精英,中国新兴富裕人群正在迅速扩容。

    6月5日,招商银行、贝恩公司发布的《2019中国私人财富报告》称,截至2018年末,中国个人可投资资产总规模达190万亿元,2016-2018年年均复合增长率为7%;预计到2019年底,可投资资产总规模将首次突破200万亿元大关。

    这份报告显示,一批互联网、人工智能等新兴产业茁壮成长,并且通过境内外的资本市场上市,由创业和新产业带动的新兴富裕群体正在崛起。

    新富人群涌入财富管理市场

   “踩中了节奏而已。”在海淀区后厂村的一间办公室里,赵先生对自己的财富话题表现的很低调,他也是近年来创业大潮的受益者之一。虽然还是996的工作节奏,赵先生却也有了一笔不菲的可以自由支配的现金:“财富管理需求当然有,但是要找个收益稳定还省心的不容易。”

    《2019中国私人财富报告》显示高净值人群中,有大量来自互联网、人工智能等新兴行业的新兴富裕阶层。这类人群在高净值人群所占比例,已经从2017年的29%上升到2018年的36%。

    2018年,复旦大学证券研究所推出《2018“新二代”财富观念白皮书》。白皮书中的“新二代”是指1978-1995年出生,通过房产变现、家族财富继承、自主创业获得第一笔财富积累,个人可投资资产在100万人民币以上的二代群体。

    根据可投资资产净值分类,这些人群都可以归为新兴富裕人群(可投资资产在30万至1000万之间)。他们普遍比较年轻,受教育程度较高,对科技型新兴事物感兴趣,对专业投资理念接受程度高,家庭需求复杂,需要考虑赡养父母、孩子教育、将来退休等问题。他们财富管理的需求较为复杂,投资愿望强烈,希望通过专业机构来进行财富管理,财富管理平台的安全性、专业性和品牌知名度成为最受关注的三个要素。

    与此同时,安永发布的《2019年全球财富管理报告》显示,用户对数字技术及互联网的依赖正在不断加深,移动应用程序已成为用户与财富管理公司合作的首选渠道。因此,科技驱动的新型财富管理公司也成为他们青睐的服务提供平台。

    谁能服务好新富们

    更年轻的人群、更丰富的投资知识、更多样化的财富管理需求、对技术具备深层次的信任,面对新富人群的涌入,什么样的财富管理机构可以提供更好的服务?

    传统银行、财富管理机构的目标是可投资资产在600万、甚至千万之上的高净值人士,而可投资资产在30万至1000万的人群则处于服务真空地带,尚未被覆盖。凤凰金融便将目光瞄准了这部分人群,作为凤凰卫视集团旗下服务全球华人的智能化财富管理平台,或许是“创业新富”们的不错选择之一。

    自2014年上线以来,凤凰金融从品牌实力、专业能力、科技实力与安全性等方面均表现优异,受到用户青睐。截止目前,凤凰金融为分布在中国、北美、东南亚等地超过1100万用户提供包括普惠金融、财富管理、全球业务等多类型的数字化金融服务。财富管理正是凤凰金融三大核心业务之一,目前已经成为新兴财富管理市场中的专业领跑者。

    区别于很多传统财富管理机构的纯线下模式,凤凰金融采用线上、线下结合的立体化客户服务体系。线上,凤凰金融为投资人提供智能金融资讯、基金组合配置产品,以及家庭AI智能保险配置解决方案等财富管理配置服务;在线下,凤凰金融为高净值人群也准备了专业的财富管理中心,提供专业财富管理顾问服务,让投资人得到更富人情味的定制化配置方案。同时,凤凰金融财富管理服务为客户提供丰富多样的高端活动、客户尊享权益及品类众多的金融产品,实现了用户服务的专业、丰富、周到。

    智能化也是近年来财富管理业务的关键趋势之一,凤凰金融早就洞见了这一趋势,并自成立不久便启动了智能金融战略。目前已建立了全球领先的智能数字科技架构,全面利用了大数据,自然语言处理,机器学习等技术,成功自主研发了多项应用级产品与服务,仅在财富管理服务领域就包括:全自动交易与资金存管系统、智能KYC(了解客户)系统、智能资产配置工具(凤凰真准)、智能金融资讯分析引擎、智能基金策略(魔镜智投)、智能语音客服系统、大数据风控系统等一系列数字化金融服务产品。

    与此同时,依托在科技能力方面的深厚积累,凤凰金融打造了一套大数据智能风险管理体系。在财富管理业务中,已经研发了领先的风控决策引擎,建立了完备的风险管理流程。通过大数据处理技术建立企业信用评级模型、动态管理模型等,在项目挖掘、项目尽调、投资决策与执行以及投后管理全流程中实现精准风控。

    此外,凤凰金融在全球华人服务方面有着深厚积累,能够为用户在全球范围内打造资产管理方案,发掘优质投资产品。目前,财富管理业务涵盖类固定收益投资、私募股权投资、资本市场投资、海外投资、海外增值服务等,并且与国际著名科技驱动型银行丹麦盛宝银行、盈透证券等机构就多元化资产配置等产品进行深入合作。
  
    通过智能化技术、丰富的海内外资源、智能化的财富管理服务,凤凰金融对正在涌入财富管理市场的新富人群将具备强大的吸引力,新富人群作为优质客户也将与凤凰金融形成良性互动,推动凤凰金融财富管理业务稳步前行。



 


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